27 февраля 2015
ЧТО ТАКОЕ ДИВЕРСИФИКАЦИЯ ИНВЕСТИЦИЙ И ЗАЧЕМ ОНА НУЖНА?
С латинского языка «diversificatio» переводится как «разнообразие». Поэтому слово «диверсификация» в финансовом мире означает распределение денежных средств по разнообразным инструментам инвестирования и различным рынкам с целью понижения риска для капитала. В принципе, вся суть диверсификации вполне объясняется часто используемой фразой «не стоит класть все яйца в одну корзину». В этой статье мы поговорим об этом подробнее.
Диверсификация – это всегда актуальный способ снижения риска. В то же время, нужно понимать, что риск – это плата за потенциал получения прибыли. Чем больше риск, тем больше возможная прибыль (и наоборот). Поэтому диверсификация понижает не только риск для капитала, но и прибыль. Однако она оправдана, поскольку первая задача инвестирования – это сохранение прибыли, и только после этого ее приумножение. Не используя диверсификацию, человек рискует разместить весь капитал в одном активе и потерять значительную часть денег.
Допустим, что вы решили бы вложить все деньги в акции каких—либо компаний накануне экономического кризиса (как это было в 1929—м, 1987—м или 2008—м годах). Падение рынка в эти годы было столь сильным, что вы могли бы потерять до 50—70% от капитала всего за месяц или два. Однако если бы вы вложили деньги по различным активам (часть в акции, часть в облигации, металлы, валюту, банковские депозиты и т.п.), то ваши потери по акциям вполне могли бы компенсироваться ростом стоимости других активов.
Составив инвестиционный портфель, вы снижаете воздействие каждого конкретно взятого рынка на общий капитал. Денежные потоки в мире движутся непрерывно, перетекая из одних рынков в другие и обратно. К примеру, существует явная обратная зависимость между фондовом рынком и рынком металлов. Рынок драгоценных металлов часто называют «тихой гаванью» во время «бурь» на рынке акций. Иными словами, когда акции падают в цене, металлы растут.
Диверсификация – это всегда актуальный способ снижения риска. В то же время, нужно понимать, что риск – это плата за потенциал получения прибыли. Чем больше риск, тем больше возможная прибыль (и наоборот). Поэтому диверсификация понижает не только риск для капитала, но и прибыль. Однако она оправдана, поскольку первая задача инвестирования – это сохранение прибыли, и только после этого ее приумножение. Не используя диверсификацию, человек рискует разместить весь капитал в одном активе и потерять значительную часть денег.
Допустим, что вы решили бы вложить все деньги в акции каких—либо компаний накануне экономического кризиса (как это было в 1929—м, 1987—м или 2008—м годах). Падение рынка в эти годы было столь сильным, что вы могли бы потерять до 50—70% от капитала всего за месяц или два. Однако если бы вы вложили деньги по различным активам (часть в акции, часть в облигации, металлы, валюту, банковские депозиты и т.п.), то ваши потери по акциям вполне могли бы компенсироваться ростом стоимости других активов.
Составив инвестиционный портфель, вы снижаете воздействие каждого конкретно взятого рынка на общий капитал. Денежные потоки в мире движутся непрерывно, перетекая из одних рынков в другие и обратно. К примеру, существует явная обратная зависимость между фондовом рынком и рынком металлов. Рынок драгоценных металлов часто называют «тихой гаванью» во время «бурь» на рынке акций. Иными словами, когда акции падают в цене, металлы растут.
Когда кризис завершается, многие сбывают свои металлические активы по высокой цене и направляют денежный поток на фондовый рынок, т.е. наблюдается обратный процесс. В общем, это цикличная система, и спады чередуются подъемами.
Приходите на БЕСПЛАТНЫЙ мастер-класс, где мы разбираем примеры трёх инвест. портфелей на разные стартовые капиталы: 10, 50, 300 тыс рублей
Есть небольшие накопления, но не знаете, с чего начать?
бесплатно
СТАРТ: СЕГОДНЯ, 20.00 МСК
Мастер-класс «Начинающий инвестор»
за 1.5 часа вы узнаете
МАСТЕР-КЛАСС
ФЕДОРА СИДОРОВА
Этот мастер-класс про классические и эффективные способы, как начать зарабатывать на инвестициях. Без сомнительных фондов, вложений больших денег и сложных действий. Наглядно увидите, куда и как вкладывать деньги, чтобы через несколько лет они приносили в 2 -5 -7 раз больше. А уже после решите — подходит вам или нет
Узнаете, с чего начать инвестирование, даже если сейчас вы в нем полный ноль
Возьмёте свои доходы и расходы под контроль, пропишите план действий на 5 лет вперед
Сделаете первый шаг к формированию инвестиционного портфеля, даже если в кошельке сейчас только 5000 руб
Увидите разборы ситуаций других людей, начинавших с абсолютно разных сумм
Увидите прямо на трансляции, как работает инвестирование и насколько оно подходит вам
Как начать откладывать по 5000 руб сегодня и превратить их в сотни тысяч рублей уже через год благодаря пошаговой системе
Итак, куда можно инвестировать деньги для качественной диверсификации?
- 1Банковские депозиты;
- 2Акции;
- 3Облигации;
- 4Валютные сбережения;
- 5Драгоценные металлы;
- 6Передать капитал в доверительное управление;
- 7Недвижимость;
- 8Антиквариат и предметы искусства;
- 9Бизнес;
Если вы разделите свой капитал хотя бы между 2—3 вариантами, то ваш риск будет уменьшен в 2—3 раза! Конечно, это не значит, что диверсификация может заменить анализ и здравый смысл. Очевидно, что не нужно вкладывать деньги в акции компаний, которые находятся в плохом положении на рынке. Так же как не стоит размещать капитал на банковском депозите, если банк испытывает затруднения.
“
При умелом анализе рынка диверсификация денежных средств является отличным инструментом контроля над риском.